Betandplay Kasino Rahanpesun torjunta

Riskiperusteinen arviointi ohjaa kaikkia tarkistuksia

Emme kohtele jokaista asiakassuhdetta samalla tavalla, vaan mitoitamme tarkistukset riskin mukaan. Tavallinen pelaaja, joka tallettaa maltillisia summia omalla pankkitunnistautumisellaan ja nostaa varat samalle tilille, käy läpi kevyen menettelyn. Poikkeamat tästä tavanomaisesta kuviosta nostavat riskiluokkaa ja johtavat tarkempiin kysymyksiin.

Riskiä nostavia tekijöitä ovat esimerkiksi nopeasti kasvavat talletussummat, useiden eri maksuvälineiden käyttö lyhyessä ajassa, talletusten nostaminen ilman merkittävää pelaamista ja poliittisesti vaikutusvaltainen asema. Nämä eivät yksinään tarkoita epäilyä väärinkäytöksestä, mutta ne velvoittavat meidät selvittämään varojen alkuperän tarkemmin.

Arviointi ei ole kertaluonteinen. Päivitämme asiakassuhteen riskiluokitusta pelaamisen ja maksuliikenteen muuttuessa, ja tarkistuksia voidaan tehdä uudelleen myös vuosia tilin avaamisen jälkeen. Tämä on osa lain edellyttämää jatkuvaa seurantaa.

Mitä dokumentteja pyydämme ja miksi

Henkilöllisyyden vahvistamiseen käy passi, henkilökortti tai ajokortti, josta näkyvät nimi, syntymäaika ja voimassaoloaika. Osoitteen vahvistamiseen kelpaa enintään kolme kuukautta vanha lasku, tiliote tai viranomaisen kirje. Maksuvälineen omistajuus varmistetaan tiliotteella tai korttikuvalla, josta on peitetty keskimmäiset numerot ja turvakoodi.

Varojen alkuperää koskevissa kysymyksissä pyydämme yleensä palkkalaskelman, verotuspäätöksen, myyntitositteen tai muun asiakirjan, joka selittää tilille tulleet varat. Riittää, että kokonaisuus on uskottava ja johdonmukainen. Emme kysy näitä tietoja uteliaisuudesta vaan siksi, että laki velvoittaa meidät tuntemaan asiakkaamme.

Kaikki toimitetut asiakirjat käsitellään luottamuksellisesti ja säilytetään lainsäädännön edellyttämän ajan, jonka jälkeen ne poistetaan. Dokumentteja ei luovuteta ulkopuolisille muutoin kuin viranomaisen laillisen pyynnön perusteella. Käsittely on kuvattu tarkemmin tietosuojakäytännössämme.

Miksi minulta pyydetään dokumentteja?

Dokumenttipyyntö on osa lakisääteistä tunnistautumista, ja se koskee kaikkia pelaajia poikkeuksetta. Pyyntö ei tarkoita, että sinua epäiltäisiin jostain. Tunnistautuminen tehdään pääsääntöisesti kerran, ja sen jälkeen kotiutukset sujuvat ilman uusia pyyntöjä samalla tavalla kuin ennenkin.

Suuremmissa summissa tai poikkeavissa maksukuvioissa voidaan pyytää lisäselvitystä varojen alkuperästä. Riittävä selvitys on tavallisesti palkkatosite, tiliote tai muu asiakirja, joka osoittaa mistä pelaamiseen käytetty raha on peräisin ja että se on hankittu laillisesti.

Mitä tapahtuu, jos en toimita pyydettyjä tietoja?

Jos tunnistautumista ei saada valmiiksi, kotiutuksia ei voida käsitellä. Tili voidaan myös rajoittaa siihen asti, kunnes tarvittavat tiedot on toimitettu. Kyse ei ole rangaistuksesta vaan siitä, että lainsäädäntö ei salli maksujen suorittamista tunnistamattomalle asiakkaalle missään tilanteessa.

Jos tietoja ei toimiteta lainkaan, tili suljetaan ja saldo käsitellään sääntöjen mukaan. Useimmiten tilanne ratkeaa nopeasti, kun dokumentit ladataan tilin sivulta selkeästi ja oikeassa muodossa.

Miksi kotiutus pitää tehdä samalla maksutavalla?

Sääntö estää tilanteen, jossa raha talletetaan yhdellä välineellä ja nostetaan toiselle henkilölle kuuluvalle tilille. Se on yksi tehokkaimmista käytännön keinoista estää palvelun käyttö rahan siirtelyyn kolmansien osapuolten välillä.

Jos alkuperäinen maksutapa ei tue kotiutuksia, esimerkiksi ennakkomaksukortin tapauksessa, vaihtoehdoksi tarjotaan pankkisiirtoa samalle henkilölle. Tilin nimen pitää tällöinkin vastata pelitilin nimeä täsmällisesti.

Säilytetäänkö dokumentteja pitkään?

Tunnistautumisdokumentteja säilytetään lainsäädännön edellyttämän ajan, joka on tyypillisesti viisi vuotta asiakassuhteen päättymisestä. Säilytysvelvoite koskee myös maksutapahtumia, joten tilin sulkeminen ei poista aineistoa välittömästi vaan vasta säilytysajan päätyttyä.

Aineisto säilytetään salattuna, ja pääsy on rajattu tehtävän perusteella vain niille, jotka sitä työssään tarvitsevat. Tarkemmat säilytysajat ja käsittelyn perusteet on kuvattu tietosuojakäytännössä, johon suosittelemme tutustumaan tarkemmin.